賬戶與資金

什麼是主賬戶與子賬戶

每個企業使用主賬戶集中管理資金，再按業務需要建立子賬戶。子賬戶適合按部門、專案、客戶或成本中心隔離資金與責任。

例如，一家跨境電商企業可以在主賬戶下為採購部、市場部與物流部分別建立子賬戶，各部門僅能檢視與使用所屬子賬戶的資金，互不影響。

為什麼需要主子賬戶結構

ORBSIS 的主／子賬戶結構讓企業無需為每個部門或專案單獨開戶，即可在同一企業賬戶體系內靈活分配與調撥資金：主賬戶集中管理、子賬戶分權使用，資金調撥可即時完成且全程可追溯，滿足企業對資金安全與部門自主的雙重需求。

如何使用賬戶與資金

管理主賬戶

主賬戶詳情顯示幣種、可用餘額、凍結金額和入金資料。充值前請核對收款資料、附言與支援的幣種，避免因資料不一致造成延遲。

主賬戶詳情

建立與管理子賬戶

進入【賬戶與預算 → 子賬戶】。

點選新增或開通子賬戶。

填寫便於識別的名稱，選擇幣種並確認。

建立後從主賬戶轉入資金，再建立該子賬戶下的預算。

開通子賬戶

子賬戶列表與資金欄位

賬戶間轉賬

轉賬用於在主賬戶與子賬戶之間調撥真實資金。預算調整不是賬戶轉賬；如要回收預算中的未使用額度，應先執行預算釋放。

點選【轉賬】並選擇轉出與轉入賬戶。

輸入金額，檢查幣種和轉出賬戶可用餘額。

確認後在賬戶明細中核對轉出與轉入記錄。

賬戶間轉賬

檢視子賬戶詳情

子賬戶詳情同時顯示可用餘額、凍結金額、已分配預算額度、已消費金額和可消費金額。若可用餘額不足，先檢查是否有過多額度已分配到預算。

子賬戶基本資料

查詢與篩選賬戶明細

賬戶明細用於追蹤資金調撥和預算額度變化。卡片消費、退款與授權狀態應在【卡交易】中查詢。

主賬戶明細

子賬戶明細

賬戶明細詳情

可按交易型別和狀態縮小範圍。對賬時建議先選日期，再選賬戶與型別，最後匯出結果。

交易型別篩選

交易狀態篩選

檢視充值記錄

充值記錄頁用於查詢已發起或已完成的入金。列表暫無資料時，先確認充值是否使用正確的收款資料，以及資金是否仍在銀行處理中。