預算與消費控制

什麼是預算

預算建立在子賬戶之上，用於限制某一團隊、專案或用途的消費。建立或提高預算時，系統會佔用子賬戶可用餘額；降低或釋放額度時，未使用部分回到子賬戶。

例如，市場部子賬戶下可為「Q3 展會」單獨建立一筆預算，限制該活動的最高消費金額，與部門日常開支互不影響。

為什麼需要預算管理

ORBSIS 的預算機制讓企業能在不改變資金歸屬的前提下，為不同團隊、專案或用途設定可消費上限，並可隨時追加、降低或釋放額度，無需重新分配資金或建立新賬戶，大幅提升預算調整的靈活性與時效性。所有額度變動都會在預算與子賬戶兩側留下可追溯記錄，便於財務核對與審計。

如何使用預算

檢視預算列表

預算列表

建立預算

進入【賬戶與預算 → 預算】並點選新增預算。

選擇承擔資金的子賬戶與幣種。

輸入預算名稱和額度；額度不能超過頁面顯示的當前幣種可用餘額。

確認後在預算列表核對預算額度與可用金額。

新增預算

追蹤額度分配與釋放

預算明細可用於追蹤額度從子賬戶分配到預算、以及未使用額度從預算退回子賬戶的記錄。調整後應同時核對預算與子賬戶兩側的數值。

預算分配明細

追加或降低預算額度

預算額度可依業務需要隨時調整，不需要重新建立預算：

進入【賬戶與預算 → 預算】，找到目標預算並開啟編輯。

追加額度：輸入提高後的金額；系統會從子賬戶可用餘額中佔用差額，因此子賬戶可用餘額需足夠。

降低或釋放額度：輸入降低後的金額，或釋放全部未使用額度；差額會即時退回子賬戶，可在圖 4-3 預算分配明細中核對退回記錄。

調整後建議同時檢視預算列表與子賬戶明細，確認兩側金額一致。

提示： 預算額度追加或降低均為即時生效，不會中斷該預算下卡片的正常使用；若卡片為限額卡，其個別卡限額不會隨預算額度自動調整，需另行修改。

設定預算預警

為避免額度用盡才發現問題，可為預算設定預警條件，在可用額度降到門檻時通知相關人員（詳見第 11 章「配置預算預警」）。

提示：預警僅作提醒，不會自動調整額度，收到通知後仍需由有許可權人員手動追加或處理。

如何排查預算不可用

確認子賬戶可用餘額是否足以分配或提高預算。

確認預算可消費金額是否已被卡交易佔用。

確認限額卡的個別卡限額是否過低。

確認是否存在處理中的授權或凍結金額。

確認企業、賬戶、預算和卡片均處於可用狀態。