運營端核心操作流程

運營端面向 SaaS 和白標平台的運營、審核、財務及風控團隊，用於管理客戶及平台業務。首次使用時，建議按以下順序熟悉核心功能。

處理 KYB 審核

查找待審核客戶，查看企業資料及認證材料，按平台審核規則和賬戶權限完成審核。需要補充資料時，按照頁面提供的處理方式回饋給客戶。

進入客戶詳情，確認客戶已開通的產品及相關配置，包括充值費率、返現規則、卡產品、可用卡配置及啟用狀態。

產品配置會影響客戶可使用的功能、計費方式和卡片申請範圍。修改配置前，應確認操作權限，並按平台流程完成審批和記錄。

找到目標客戶，查看其主賬戶和子賬戶，確認賬戶狀態、幣種及資金情況，了解客戶資金所在的賬戶層級。

查找客戶充值記錄，核對充值金額、到賬情況、適用費率及處理狀態。需要人工處理的記錄，按平台流程及賬戶權限執行，避免重複入賬。

查看客戶預算及其關聯子賬戶，確認預算額度、已消費金額和剩餘可用額度。涉及額度調整或消費異常時，結合賬戶可用餘額及卡片額度佔用情況進行處理。

查找目標卡片，查看卡片狀態、所屬預算、限額及消費情況。根據客戶需求和賬戶權限執行頁面支援的卡片管理操作，並確認處理結果。

根據客戶、賬戶或卡片定位相關記錄，查看交易金額、狀態及詳情。排查時，注意區分賬戶資金變動與卡片消費交易，選擇對應記錄進行核對。