為什麼要進行企業認證？

什麼是企業認證 Know Your Business（KYB）？

Know Your Business（KYB），即「了解您的企業」，是金融監管領域的一項合規要求。它要求平台在為企業提供金融服務前，對企業的真實身份、經營性質、股權結構及實際控制人等信息進行核實與驗證。

KYB 是 KYC（Know Your Customer，了解您的客戶）的企業版延伸，廣泛應用於跨境支付、企業開戶、資金結算等金融業務場景。

KYB 的目的是什麼？

企業認證的核心目標在於：

• 防範金融風險：有效識別並攔截欺詐企業、空殼公司等風險主體，保障平台及用戶資金安全
• 滿足合規要求：符合全球主要市場（如美國、歐盟、亞洲等）的反洗錢（AML）及反恐融資（CTF）法規要求
• 保護合法企業權益：確保平台上的每一個企業主體均為真實、合法的經營實體，維護公平的交易環境
• 建立信任基礎：通過實名認證機制，提升企業間交易的透明度與可信度

為什麼在 ORBSIS 平台必須完成企業認證？

ORBSIS 作為面向企業的跨境金融服務平台，依法受相關金融監管機構的監督與約束。為確保平台合規運營並保障每位用戶的資金安全，所有企業用戶在使用 ORBSIS 核心功能前，必須完成企業認證（KYB），具體原因如下：

• 法規強制要求：ORBSIS 須遵守所在司法管轄區的反洗錢法規，未經認證的企業將無法合規開展資金往來業務
• 帳戶功能解鎖：完成認證後，您的企業帳戶才可正常使用收款、付款、換匯、提現等完整功能
• 資金安全保障：認證機制可有效防止帳戶被盜用或被用於非法交易，切實保護您的企業資產
• 提升交易成功率：經過認證的企業帳戶在處理大額跨境資金時，更不易觸發風控攔截，確保資金高效流轉

提示

💡 企業認證通常只需完成一次，認證信息將安全存儲。如您的企業信息發生變更，請及時更新以確保帳戶持續可用。如有疑問，歡迎聯繫 ORBSIS 客服團隊獲取幫助。